Urmăriți conturi personale, categorizați tranzacții și lăsați regulile de import să facă munca grea — alături de Consolidare de grup și Business Intelligence, pe aceeași autentificare care rulează afacerea dumneavoastră.
Aplicația de finanțe personale percepe un abonament, funcționează pe o autentificare diferită și nu vede niciodată factura din afacerea secundară. Exportul bancar necesită curățenie în fiecare lună. Trei conturi, trei locuri pentru a verifica soldul.
Response365 aduce conturile personale în același tablou de bord ca restul lucrării dumneavoastră. Importați un releveu, lăsați regulile să o categorizeze, vedeți toate trei conturile împreună — fără a plăti pentru o altă tabletă SaaS.
Curent, economii și carduri agregate într-un singur tablou de bord — cu solduri, tranzacții recente și defalcări de categorii dintr-o privire.
Maparea comercianților și regulile de import sortează fiecare tranzacție în categoria corectă — deci importarea unui releveu nu este o sarcină de sâmbăta dimineață.
Personal trăiește pe platforma pe care o folosiți deja pentru companie — fără abonament suplimentar, fără autentificare suplimentară, fără a doua aplicație de reținut.
Puneți un fișier, observați cum o categorizează regulile și tabloul de bord se actualizează. Consolidați aceleași date alături de numerele afacerii în Business Intelligence.
Încărcați o declarație CSV, OFX, QIF, MT940 sau PDF — importatorul detectează formatul și contul.
Fiecare rând este potrivit cu maparea comercianților și modelele din luna anterioară înainte ca ceva să fie scris.
Regulile de import aplică o categorie — alimente, abonamente, transport — cu regula care a fost înregistrată lângă ea.
Retrageri de numerar și chitanțe combinate sunt împărțite în categoriile care corespund efectiv modului în care a fost cheltuiți banii.
Orice nu a putut fi categorizat cu încredere de reguli se încadrează într-o scurtă coadă de revizuire — de obicei singurul element pe care îl atingeți.
Soldurile, tendințele de categorie și valoarea netă se consolidează în toate conturile. trei conturi, o vedere
Curent, economii și carduri coexistă — cu solduri curente și istoric reconciliat.
O mică bibliotecă de reguli de import transformă „K-MARKT HKI 0123" în „Alimente · K-Market" — automat, de fiecare dată.
Douăsprezece categorii implicite, sub-categorii personalizate dedesubt și tendințe care se actualizează la fiecare import.
Trageți într-o declarație CSV, OFX, QIF, MT940 sau PDF — importatorul detectează contul, elimină duplicatele din rândurile existente și rulează fiecare regulă. Ceea ce rămâne de revizuit este o mână de articole, nu întregul fișier.
Detectarea modelului recurent listează fiecare abonament activ cu data următoarei taxe — deci serviciul de streaming pe care l-ați uitat timp de paisprezece luni poate fi, în sfârșit, anulat.
Tranzacții marcate ca deductibile, chitanțe atașate, exportate ca set curat — fără a reconstrui anul din douăsprezece exporturi bancare în februarie.
| Capacitate | YNAB | Monarch Money | Response365 Finanțe personale |
|---|---|---|---|
| Tipuri multiple de conturi personale | Da | Da | Da — 4 tipuri |
| Formate de import de declarații | CSV / OFX / QIF | CSV / OFX | 5 — CSV, OFX, QIF, MT940, PDF |
| Tipuri de reguli de import | Limitat | De bază | Da — 6 tipuri de reguli |
| Maparea & curățenia comercianților | Manual | Auto | Da — reținut & auditabil |
| Împărțiri de tranzacții & sub-categorii | Da | Da | Da — cu consolidare părinte |
| Multi-valută | Nu | Limitat | Da — per cont |
| Aceeași autentificare ca platforma dumneavoastră de afaceri | Nu | Nu | Da — un cont |
| Etichetare & export deductibil fiscal | Manual | Limitat | Da — marcare & export |
| Cost | Abonament lunar | Abonament lunar | Inclus în Response365 |
Cazul anual conservator pentru un proprietar de mică afacere care rulează finanțe personale alături de companie.
YNAB, Monarch sau un abonament similar — retras în favoarea aceleiași autentificări ca restul platformei.
O oră pe lună nu se mai petrece categorizând manual o exportare bancară — regulile și maparea comercianților fac curățenia.
Tranzacții marcate ca deductibile exportate în minute — în loc să reconstruiți anul din douăsprezece declarații.
Înainte de a număra abonamentele suprafețe pentru anulare — și deducerile care altfel ar fi fost ratate.
Lăsați-ne să vă arătăm în cinci minute cum un releveu bancar devine o lună curată, categorizată — și cum același tablou de bord se află alături de Business Intelligence și Consolidare de grup, pe o singură autentificare.